Checklist antes de vincular tu banco
Revisa identidad, permisos, comisiones, retiros y controles de seguridad antes de conectar tu cuenta bancaria a una plataforma de criptomonedas.
Identidad y titularidad
Comprueba el flujo de verificación de identidad antes de pulsar “vincular banco”. La pantalla de perfil o verificación (KYC) debe indicar qué documento acepta, si pide selfie, y si el nombre del titular bancario debe coincidir exactamente con el de la cuenta.
Revisa la política sobre cuentas de terceros en la sección de depósitos o retiros. Muchas plataformas rechazan transferencias desde una cuenta conjunta, empresa o familiar, y el abono puede quedar en revisión manual hasta que envíes extracto bancario o comprobante IBAN.
- Verifica coincidencia exacta entre nombre legal de la cuenta y titular del banco.
- Busca si aceptan IBAN local, transferencias internacionales o solo cuentas personales.
Permisos y alcance
Confirma qué permiso concedes en el paso de conexión bancaria. Algunas integraciones solo leen titularidad y número de cuenta; otras permiten iniciar cargos o consultar movimientos. Ese alcance suele aparecer en la ventana de consentimiento del proveedor bancario o agregador.
Lee la ruta de revocación antes de autorizar. Debe existir un control claro en seguridad, métodos de pago o conexiones activas para quitar acceso, y conviene comprobar si la revocación corta futuros cargos pero no cancela depósitos ya iniciados.
- Distingue acceso de lectura, autorización de cargo y guardado de mandato.
- Localiza el botón para eliminar la cuenta vinculada y revocar permisos.
Condiciones y límites
Consulta la tabla de comisiones y tiempos reales en depósitos, compras y retiros. Debe separar comisión de plataforma, comisión bancaria y, cuando retires cripto, comisión de red. No confundas una compra instantánea con una transferencia pendiente de compensación.
Verifica límites, retenciones y activos admitidos por red antes de mover fondos. Algunas plataformas bloquean retiros durante un periodo tras el depósito bancario, y no todas permiten retirar el mismo activo por la misma red que usaste en otra billetera.
- Busca límites diarios, retención tras depósito y mínimo de retiro.
- Comprueba si el saldo comprado puede retirarse enseguida o queda pendiente.
Seguridad y prueba
Activa autenticación en dos pasos, código anti-phishing y alertas de inicio de sesión antes de vincular nada. Si la plataforma solo depende de contraseña y correo, el riesgo operativo sube, especialmente cuando añades un método bancario reutilizable.
Haz una prueba pequeña y sigue todo el recorrido hasta el historial. En fiat, revisa estado, referencia y fecha de liquidación; en cripto, comprueba hash de transacción, confirmaciones, inputs, outputs, fee y red correcta en un explorador público.
- Nunca compartas semilla, clave privada ni códigos 2FA con soporte.
- Un envío por red equivocada o una transferencia ya confirmada no es automáticamente recuperable.